Konto

Wenn Sie sich für GT entschieden haben, nehmen Sie bewusst in Kauf, dass eine Wertpapiertransaktion eine Gegenbuchung auf einem Konto erfordert. GT erlaubt Kontos in unterschiedlichen Währungen.

• Eine Transaktion auf einem Portfolio ist erst möglich, falls es minimal ein Konto enthält - kann aber mehrere enthalten.
• Sobald ein bestimmtes Konto in einer Transaktion verwendet wurde, kann es nicht mehr gelöscht oder seine Währung geändert werden.

Erstellen und bearbeiten Konto

Ein Konto wird im Hauptbereich in der Ansicht Portfolio erstellt, bearbeitet und gelöscht. Diese Ansicht erreichen Sie im Navigationsbereich auf dem Namen des Portfolios.

• Erstellen eines Kontos über Kontextmenü.
• Bearbeiten eines Kontos auf dem selektierten Konto.
• Löschen eines Kontos auf dem selektierten Konto.

Eigenschaften

Wie oben erwähnt sind die Eigenschaften eingeschränkt veränderbar.

• Name Bankkonto: Der Name des Bankkontos muss in einem Portfolio einzigartig sein. Es ist nützlich die Währung im Name zu nennen.
• Währung: Währung des Kontos.
• Sollzins: Jährlicher Sollzins in Prozent zur Überziehungskontrolle. Dieses Feld steuert, ob das Konto einen negativen Saldo haben darf. Wird das Feld leer gelassen, ist eine Kontoüberziehung nicht erlaubt und das Backend lehnt Transaktionen ab, die zu einem negativen Kontostand führen würden. Ein Wert von 0 oder höher erlaubt die Überziehung zum angegebenen Zinssatz.
• Depot: Das Eingabefeld Depot erscheint nur, falls ihr Portfolio mehrere Depots hat. Innerhalb eines Portfolios gibt es keine Einschränkung bezüglich der Wertpapiertransaktion bei der Zuordnung eines Bankkontos. Dies kann bei den Portfolio-Auswertungen zu Mehrdeutigkeiten führen, daher sollte bei mehreren Depots und Bankkontos mit derselben Währung diese Zuordnung erfolgen.
• Aktiv bis oder Fälligkeitstag: Optionales Datum, bis zu dem Buchungen auf diesem Konto möglich sind. Bleibt das Feld leer, ist das Konto unbefristet aktiv. Wird ein Datum gesetzt, gilt das Konto danach als stillgelegt. Weitere Einzelheiten unter Stilllegung eines Kontos.

Stilllegung eines Kontos

Sobald ein Konto in einer Transaktion verwendet wurde, kann es nicht mehr gelöscht werden. Über das Feld Aktiv bis oder Fälligkeitstag lässt sich ein nicht mehr genutztes Konto trotzdem aus dem Alltag entfernen, ohne die bestehende Geschichte zu verlieren. Dies gilt gleichermassen für Konten und Depots.

Bleibt das Feld leer, ist das Konto unbefristet aktiv. Ein gesetztes Datum darf nicht vor der letzten bereits erfassten Transaktion des Kontos liegen. Nach diesem Datum kann keine Transaktion mehr auf dem Konto gebucht werden: Beim Erfassen oder Ändern einer Transaktion sowie eines Dauerauftrags wird das Konto abhängig vom gewählten Datum nicht mehr zur Auswahl angeboten, und das Backend weist eine Buchung nach dem Aktiv-bis-Datum ab.

Ein stillgelegtes Konto bleibt im Navigationsbaum sichtbar, wird dort aber durchgestrichen dargestellt, damit die Auswertungen und die Geschichte weiterhin erreichbar bleiben. Auch beim Transaktionsimport wird eine Position, deren Datum nach dem Aktiv-bis-Datum liegt, mit einer Fehlermeldung pro Zeile abgewiesen und übersprungen; die übrigen Positionen werden weiterhin importiert.