Portfolios und Portfolio

Die beiden Auswertungen Portfolios und Portfolio sind sehr ähnlich. Daher werden diese beiden zusammen dokumentiert. Bei beiden Auswertungen kann ein Stichdatum für den Tag der Auswertung gesetzt werden.

Portfolios

Die Auswertung Portfolios ergibt eine Überblick über die Gesamtsumme aller Portfolios. Dabei werden die zwei Gruppierung Währung gruppiert und Portfolio gruppiert unterstützt. Falls es für eine Währung kein Konto gibt, wird die entsprechende Währung keinem Konto zugeordnet.

Portfolio

Hierbei erfolgt die Auswertung gemäss den Kontos bzw. der Währung.

Funktion Portfolios

Es gibt nur die Auswahl der Gruppierung.

Funktion Portfolio

Die Erfassung einer Kontotransaktion ist nur hier möglich. Zudem gibt es noch folgende Funktionalität:

• Hier erfolgt die Bearbeitung der Kontos.
• In der expandierende Tabellenzeile werden die Transaktionen des entsprechenden Kontos dargestellt. Diese können bearbeitet werden, siehe dazu Transaktion.

Berechnung der Auswertung

Bei beiden Auswertungen werden sämtliche jemals erfassten Transaktionen einbezogen. Die Berechnung beginnt bei der allerersten Transaktion und läuft chronologisch bis zum gewählten Stichdatum. Es werden dabei keine Zwischenstände gespeichert oder fortgeschrieben, sondern die Auswertung wird bei jedem Aufruf vollständig neu gerechnet.

Jede Transaktion in einer Fremdwährung wird mit dem Wechselkurs ihres eigenen Transaktionstages umgerechnet und nicht etwa mit dem Kurs des Stichdatums. Wertpapiere, die am Stichdatum noch im Bestand sind, werden mit dem Schlusskurs dieses Tages bewertet. Aktiensplits werden berücksichtigt, damit die Stückzahlen über den ganzen Zeitraum hinweg vergleichbar bleiben.

Daraus ergeben sich drei Punkte, die im Alltag von Bedeutung sind. Das Stichdatum kann frei gewählt werden, denn das Ergebnis bezieht sich immer auf die vollständige Historie bis zu diesem Tag. Wird eine weit zurückliegende Transaktion nachträglich korrigiert, ändern sich alle davon betroffenen Werte sofort. Mit zunehmender Anzahl an Transaktionen dauert die Auswertung entsprechend länger.

Tabellenspalten

Es werden nur die nicht selbsterklärenden Spalten beschrieben:

• Währungsgewinn Hauptwährung: Der Währungsgewinn berechnet sich als hätte die Transaktion in der Hauptwährung stattgefunden und nicht in der Fremdwährung.
  • Mit einem Kontoübertrag in eine Fremdwährung laufen ab der Transaktionszeit Währungsgewinne bzw. -verluste auf.
• Gewinn Wertpapiere Hauptwährung: Der Gewinn Wertpapiere berechnet sich aus der Addition des Kursgewinnes und Dividenden. Die Steuern und Handelskosten werden entsprechend in Abzug gebracht.
• Gewinn Wertpapiere: Der hypothetische Gewinn der auf den Wertpapieren erzielt wird und wurde, damit ist gemeint, falls am Stichdatum alle Wertpapiere verkauft würden. Dieser Betrag enthält die Erträge aus Zinsen und Dividenden sowie auch die Aufwände der verbuchten Transaktions und Steuerkosten.